運用成績とスイッチングの成果 企業型確定拠出年金

こんにちは、たっくです
わたしの職場では、企業型確定拠出年金（DC）を取り入れています
ちょうど、私の入社年度からが対象で2014年から拠出を開始
ただいま、7年目の運用中です

元金保証型（定期預金）比率

定期的に、DC対象者にメールマガジンが届きますが、先日届いた内容にびっくり
職場では、元金保証型（定期預金）だけで全額運用している人が20％もいるって！

ですが、全体と比べると、20%は低いほうだとわかり、またまたびっくり！

みなさんの職場はいかがですか？

運用開始時は、日本株式投資信託を３０％、外国株式投資信託を３０％、バランス型を４０％とかだったかな・・・
コロナ暴落を機に、今まで一番伸びていた外国株式投資信託を１００％にしました

そして、お盆前くらいに最近グダグダしてた日本株がこれから伸びる！と聞き、3割を日本株にスイッチング！

直近の運用成績は以下の通りです

確定拠出年金のスイッチングってなんだか時間がかかるイメージです
今回の実績をもとに、どれくらいの日数がかかるか確認しました

実際の約定履歴です

これだけではわかりにくいので、カレンダーにしました

それでも、ごちゃっとしていていますが・・・・
スイッチングの指示から、新しい銘柄購入まで５営業日かかっています

青文字は保有銘柄の「解約」・「約定」、緑文字は新規銘柄の「購入」・「約定」です
約定価格から逆算すると、保有銘柄の価格は「約定」の日（１６日）、新規銘柄の価格は、「購入」の日（２０日）でした

ややこしい・・・

なんとなく、結構いいタイミングで日本株にスイッチングできた気がするので、基準価格で評価してみました

じゃーん！

またまた、ごちゃっとしててすみません～
スイッチング指示した8月13日の価格（赤丸）を100として、比較をしています

黒線の外国株式の解約が青丸のタイミング、日本株式の購入が緑丸のタイミングです

なんと、めちゃめちゃいタイミングだったですね！
すでに大和住銀は7.1%、OneDCは5.4%の利益になっています

でもねぇ・・・スイッチング指示した記憶がないんですよね(笑)
ふと、最近、実績を確認しようとして、ん？？？あれあれあれーーー？？？・・・・ダレ、勝手にスイッチングしてるの！・・・デシタ

夜中、きっと小人さんが・・・？不思議！

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